Home 影音 【幣圈法律專欄】為什麼比特幣提款機BTM備受金管會關注?

【幣圈法律專欄】為什麼比特幣提款機BTM備受金管會關注?

by rss-feeder
0 comment
【幣圈法律專欄】為什麼比特幣提款機BTM備受金管會關注?

什麼是BTM?

路上一台台像是ATM但寫著BTM的機器是英文字母拼錯了嗎?不是喔!

這是比特幣ATM,全名是:比特幣自動櫃員機(Bitcoin Automated Teller Machine, BTM)

可以讓民眾透過這台小小的機器買賣加密貨幣(不只有比特幣而已)。

台灣有BTM提款機嗎?

依照coin atm radar資料統計台灣約莫有20-30台BTM,分布於北中南都有設置,但多數機台集中在台北、台中。

關於BTM更多資訊可查閱此網站內容:https://coinatmradar.com/

(資料來源:coin atm radar網站)

BTM近期隱憂

全球最早一台BTM出現在2013年加拿大的一間咖啡廳,為的就是讓民眾能用更便利的方式接觸到加密貨幣。

原本立意良善,但也因為太過方便而導致有心人士利用BTM來進行洗錢甚至是當作詐騙工具,也因此各國政府開始意識到這樣的風險,紛紛立法規範BTM。

BTM是很嚴重的犯罪黑數,在還沒受到規範前可以不用經過實名認證或身分確認,就進行大額的金流操作。這也吸引大量的不法分子加以利用,透過BTM來進行洗錢的非法行為。

社會新聞中也常出現詐騙集團要求民眾用BTM購買加密資產,再將民眾匯入的資金轉入特定的帳戶中,以達到騙取財物的目的。

面臨BTM犯罪不斷,各國政府也透過新聞稿警示民眾BTM的危險性,在新加坡更是全面禁止設立BTM,而英國在今年也宣布境內的BTM都是非法設置

(資料來源:英國金融行為監理局Financial Conduct Authority網站)

台灣金管會對於BTM的監管政策

台灣在近一年開始加強對BTM的監管力度,金管會數次呼籲設立BTM的業者應該完成洗錢防制相關規範,否則業者將會面臨高達1000萬的重罰

近期虛擬資產價格波動劇烈,金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)再次提醒民眾注意虛擬資產的風險,並提出下列呼籲:
一、比特幣等虛擬通貨投機性高,且很少運用於支付用途,國際間﹝如二十國集團(G20)及防制洗錢金融行動工作組織(FATF)等﹞已將其正名為「加密資產」或「虛擬資產」,各國政府(如新加坡、英國)也多次提醒民眾注意虛擬資產相關風險。我國中央銀行與金管會前已於102年共同發布新聞稿,將虛擬通貨定位為具有高度投機性的數位「虛擬商品」,不是貨幣,與國際的看法一致。
二、除「具證券性質之虛擬通貨」(STO)為證券交易法所稱的有價證券,應遵循證券交易法相關規定外,其他種類的虛擬通貨或由其衍生之相關商品(如期權、保證金交易等),都不是金管會核准發行的金融商品,虛擬通貨交易平台也不是經金管會核准設立的機構,不適用既有證券投資人及期貨交易人保護中心或金融消費評議中心的處理機制。
三、鑒於虛擬資產市場易受人為操作或炒作,交易資訊不透明且價格波動大,投資風險高,民眾無論透過境內外虛擬通貨交易平台進行交易或私下進行交易,務必提高警覺,謹慎判斷相關訊息的真偽,並審慎評估投資風險,避免遭受詐騙或血本無歸致生權益受損。
四、民眾若有發現涉及詐騙等犯罪情形,可檢具相關事證向內政部警政署165全民防騙網法務部調查局陳情檢舉信箱提出檢舉。
五、虛擬通貨平台業者洗錢防制部分:
(一)截至111年2月28日為止,計有18家業者提出洗錢防制法令遵循的聲明,金管會已檢視業者提出的文件與資料,並公告完成聲明程序的業者名單。該項業者名單如有更新或異動的情形,可至金管會銀行局「防制洗錢及打擊資恐專區」的「非金融業AML/CFT」項目查詢。
(二)金管會再次呼籲設置比特幣自動販賣機(以下稱BTM)的業者應主動提出洗錢防制法令遵循的聲明。對於未提出前項聲明而持續以BTM機台提供虛擬通貨買賣服務的業者,金管會將依洗錢防制法第6條第4項規定,要求個別業者限期改善。屆期未改善者,得處新臺幣50萬元以上1,000萬元以下罰鍰
(三)另因應俄羅斯近期對烏克蘭採取軍事行動,各國政府及國際組織已陸續針對俄羅斯發布多項制裁措施,金管會亦請平台業者持續關注及更新相關制裁資訊,注意相關交易的風險,並採取適當控管措施。

(資料來源:金管會網站)

金管會主委黃天牧也表明BTM業者經營屬於加密貨幣交易的業務,依照虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法及相關解釋令,要先向金管會提出已經遵循洗錢防制的聲明才能繼續經營。

從比較台灣與國外管制可以看到,台灣就BTM的管制是屬於比較有彈性的作法,要求業者符合洗錢防制作業即可繼續經營。

但值得注意的是,即使金管會就BTM已經落實一定程度的管制,仍無法免去BTM被當作詐騙新興手法的風險,民眾還是務必要就相關操作謹慎留意,以免自身資產遭到騙取。


| 文章撰寫 : 加密森林專欄作家:貓董律師 | 

https://linktr.ee/cryptonews2140

這篇文章 【幣圈法律專欄】為什麼比特幣提款機BTM備受金管會關注? 最早出現於 民生頭條

You may also like

@2022 南部最大聲 版權所有. 未經許可 盜用必究